Отзывы о Райффайзен Банке

Той неймовірний шквал критики на адресу РайффазенБанку від його клієнтів за блокування карток після операцій з готівкою викликаний тим, що банк трактує по-своєму розділ III Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», де визначено поняття порогових та підозрілих операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. Банк на власний розсуд вирішив, що він може блокувати рахунки клієнтів за будь-які фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів) з наступним запитом документів, що підтверджують джерело походження готівки, та відмовою від поновлення ділових відносин з клієнтом у разі відсутності або неповного обсягу таких документів, тоді як законом чітко визначено, що фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400 тисяч гривень.
Водночас у законі зазначено, що фінансові операції або спроба їх проведення незалежно від суми, на яку вони проводяться, вважаються підозрілими, якщо клієнт має підозру або має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов’язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
Відповідно з Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу Банк має право використовувати свій ризик-орієнтований підхід при оцінці здатності клієнта здійснювати фінансові операції з готівкою, за результатом якої визначати свої ризики при ділових відносинах з клієнтом.
РайффайзенБанк використовує можливість для тлумачення даної законодавчої бази в широкому сенсі, оскільки оголосити будь-які фінансові операції з готівкою підозрілими легше, ніж довести це. Але вже сама підозра у сумнівності фінансових операцій дає банку право встановити клієнту неприйнятно високий рівень ризику та заблокувати його рахунки. І якщо клієнт не доведе випискою по рахунку в іншому банку зняття саме цільових надходжень (заробітна плата/пенсія/інші офіційні виплати) у розмірі, в якому вніс їх на рахунок до РайффайзенБанку за той же період, то клієнту буде відмовлено у поновленні ділових відносин і запропоновано написати заяву на закриття рахунку для перерахування заблокованих коштів на рахунок в іншому банку.
Все це цілком прийнятно і зрозуміло для якогось електрика з Дюссельдорфа, у якого рідко знайдеться в кишені пара-трійка сотень євро, оскільки його доходи офіційні і знаходяться на банківських рахунках, але для сантехніка скажімо з Тернопіля, такі вимоги РайффайзенБанку здаються неадекватними становищу у країні, де лише за офіційними даними у тіні перебуває понад 30% економіки. А за фактом, гадаю, більше.
Тут треба або РайффайзенБанку разом із НБУ, який штрафує ті ж банки за недостатньо «глибокий» фінансовий моніторинг, одуматися або на законодавчому рівні вживати дієвих заходів щодо «відбілювання» тієї частини країни, яка досі працює в тіні. А робити це так, як зараз, на мій погляд, профанація та імітація бурхливої діяльності, яка створює лише зайві труднощі українцям і без того у нелегкий час.
P. S. Прохання до представника РайффайзенБанку на цьому форумі не писати на цей відгук, що він дуже засмучений або йому дуже прикро, тому що тут такими словами не допоможеш. Краще постаратися донести хоча б у межах своїх повноважень до свого керівництва, що РайффайзенБанку необхідно щось переглядати у підходах до фінансового моніторингу клієнтів, щоб не писати тут кожного разу про свою засмученість. Інші банки якось враховують реалії України.

26.01.2024р. з ініціативи фінансового моніторингу, безпідставно заблокували карткові рахунки як фізичній особі! Рахунок ФОП залишили активним, що дуже дивно. Абсурд ситуації в тому, що всі надходження на картку це покриття по еквайрингу який відрито в Райффайзен банку, але цей аргумент не був врахований банком. Які надходження можуть бути біліші ніж зарахування по евайрингу з використанням РРО — не зрозуміло!!! Вважаю, що заблокували рахунок некомпетентні співробітники фінансового моніторингу, а щоб не визнавати своєї провини та не розбиратися в даній ситуації вирішили припинити співпрацю зі мною! Маючі закон який дозволяє нічого нікому не пояснювати, співробітники зловживають цим, прикриваючи свою лінь та некомпетентність!!!

24 січня мені заблокували картку, а через годину прислали повідомлення що банк розірвав зі мною договір без права якост пояснення з моєї сторони. Ну думаю ок, я цим банком майже не користувалася. Але в мене там 11499.03 грн мої коштів. Написала в підтримку заяву на повернення коштів і мені відповіли що приняли заяву і оброблять до 5 робочів днів. Пройшло 6 робочів днів, а повернення немає, з банку ніякої відповіді не було. Ну добре, написала в підтримку і спочатку мені оператор відповіла що ПУМБ який я вказала в реквізитах для повернення не приймає повернення, але потім виявилося що оператор збрехала (вона відповіла що типу помилася) і це просто хтось з райффайзен банку відхилив мій запит на повернення. Типу не хочуть повертати на ПУМБ
Прошу повернути мої власні гроші і не займатися шахрайством

Just now I called support, half an hour ago. They called back in 5 seconds, went through the bot to the operator quickly.
The operator immediately answered the question, fully satisfying my information requests.
I wish I had asked for the operator’s name or number to say thank you personally. So I’ll just say thank you to all the first line of support.

Виконавча служба закрила провадження 24.01.2024. Всі інші банки зняли арешт в той же день. Аваль посилаюсичь на те що не отримав постанову про зняття арешту відмовився знімати арешт, хоча виконавець надіслав повідомлення в банк 24.01.2014. На даний момент рахунки досі заблоковані. Дивно бачити таке відношення до клієнта який спвпрацює вашим банком більше 6 років. Нажаль продовжувати співпрацю немає ніякого бажання

Я клієнт Райффайзен банку. Отримую заробітну плату. Я звичайний робітник який працює майже за мінімальну зарплату. 7500 грн. Банк зі своєї сторони бачить мої надходження та витрати. І має совість постійно набридати та спамити своїми пропозиціями депозиту. Що це таке? Який депозит при мінімалці? Також учать у так званих акціях. Зроби 5 платежів по 1000 грн і виграй пилосос чи путівку в Карпати. Вибачте, кому Ви це відправляєте? Людині яка працює за мінімалку і Вам здійснить 5 платежів майже на всю ЗП? Людина яка має гарний дохід тільки має можливість участі у Ваших акціях. І вона тей пилосос спроможна сама купити. А ви їм ще даруєте. Я вважаю що запрошення на розміщення депозиту чи участь в акціях банк має направляти тільки заможним людям, а не біднякам.

В період з 01.10 по 15.11 здійснював виведення особистих коштів з біржі Binance. Так як безпосередньо виводити напряму на картку не можна, використовував P2P сервіс, з метою придбання автомобіля. Після виведення коштів на суму близько 500 тис грн, рахунок було заблоковано, після цього день в день включно до сьогоднішнього дня велася бесіда з підтримкою банку, а саме з Пилипенко Євгенією — «провідним економістом», який це провідний економіст якщо не розуміє елементарних речей, мені доводилось за ці 2,5 місяці пояснювати функціонал біржі, надавати мільйон непотрібних документів, пояснень, фото. Після підтвердження доходів на цю суму, банк зацікавився звідки в мене кошти на депозит зовсім в іншому банку. Хоча яке відношення Райфайзен має відношення до інших банків. Як я зрозумів суть цього моніторингу чисто затягування процесу, щоб клієнту набридло і він просто розірвав відносини. Але мені це не підходить, я банку пояснював що я військовослужбовець і мені на цей банк надходить заробітна плата. І я вже майже 3 місяці без заробітньої плати. Прошу керівництво банку розібратися в даній ситуації.

21 січня я отримав від Банка лист про припинення ділових відносин, точний зміст якого на форумі вже наводили. В той самий день я надав відповіді на запитання, що містилися у листі, разом з необхідними документами. Після трьох тижнів очікування відповіді від Банка, я звернувся зі скаргою в НБУ, де описав свою ситуацію, а ще через три дні отримав новий лист від Банка такого змісту.
Шановний … Дякуємо за надані документи. Однак, отримана інформація не покриває усіх з перелічених у листі про припинення ділових відносин питань, а саме:
• Надати виписку з рахунку в іншому банку на який надходять заробітна плата/пенсія за період з 21.09.2023−13.12.2023.Надана виписка має розкривати інформацію щодо «Відправника», «Отримувача» та «Призначення платежу», містити дату здійснення транзакції та ідентифікаційні дані власника рахунку. Також виписка повинна містити факт зняття готівкових коштів в сумі, яка відповідає внесенню готівкових коштів на рахунок РайффайзенБанк.
• Надати роз’яснення, щодо економічної доцільності внесення коштів готівкою через АТМ та в подальшому перерахування в інші банки.
• Згідно наданої довідки ОК5 та ОК7 дохід за 2023рік склав 163тис.грн, а готівково було внесено 184тис.грн, просимо надати пояснення та підтвердження походження коштів внесених на рахунок банку та розкрити наявність додаткових джерел фінансування необхідних для задоволення життєвих потреб.

Прошу офіційного представника Банку надати відповіді на такі запитання.
1. Наскільки коректною (раціональною) є вимога, яка міститься у першому пункті листа від Банку? Адже зрозуміло, що у Клієнта на вказаний момент могли бути власні заощадження, що він міг отримувати та знімати кошти, які надходили і з інших джерел (наприклад, після закінчення депозиту, як в моєму випадку) або просто перераховувати заробітну плату/пенсію в інший банк і вже там знімати кошти.
2. Чому Банк вимагає пояснень «економічної доцільності» від особи, яка не займається підприємницькою діяльністю, про що я писав у попердньому листі? Я просто переказував кошти між власними рахунками з подальшим відкриттям депозиту або валютообміну, і мені зручніше було внести кошти в АТМ одного банку і потім переказати їх в інший, ніж відвідувати обидва банка. Зрозуміло, що обираючи між двома банками, я обрав той, який розташований ближче до мене і має зону 24/7. Але ці прості логічні пояснення, на думку Банку, не вкладаються в поняття «економічної доцільності».
3. В попередньому листі від Банка не було вказано, що для розрахунку доходів Клієнта беруться дані тільки за 2023 р. Тому я надав довідки ОК5/ОК7, де було вказано мої доходи за попередні роки, а такоє дев’ять місяців 2023 р. Після останнього листа я надав необхідні документи, але Банк представив ситуацію так, що саме я не надав одразу повну інформацію, що призвело до черговоі ітерації запитів/відповідей і затягування процесу.
Відповіді на свій останній лист я чекаю вже тиждень, а мої рахунки залишаються заблокованими більше місяця. Я розумію, що конкретних термінів розгляду подібних справ не існує, і відповідно Банк законодавчих норм не порушив. Але такі дії Банку не мають нчіого спіьлного ані з так званою клієнтоорієнтованістю, ані просто зі здоровим глауздом. Вважаю, що всім постраждалим (а їх багато навіть тут на форумі) необхідно звертатися зі скаргами до НБУ, щоб він звернув увагу на необхідність законодавчо врегулювати відносини між Банком та Клієнтом у сфері фінмоніторингу.

За операції поповнення свого рахунку з подальшою покупкою
Облігацій внутрішніх державних позик, Міністерство фінансів Україн Банк заблокував рахунки.
Сума становитиме 50% місячного доходу.
Банк щоразу запитує нові документи. Думає над кожним 4−5 днів, далі запитує нові документи.

Так за весь час було надано документи
-документи, що підтверджують мету здійснених операції
— довідка з ДПС Про нарахований дохід і нараховані податки
— ОК-05
— ОК-07
— Виписка із зарплатного рахунку
— Довідка про доходи
— Податкова декларація за 2023 рік
— Квитанція № 2 до Декларація за 2023 рік
— Витяг з інформаційної системи органів ДПС щодо стану розрахунків платника з бюджетом
— Довідка про нараховану заробітну плату та утримані податкі найманого сторудника
— Довідка ДПС про сплату податків

Недавно поступило письмо от банка:
Шановний клієнте, вимушені повідомити про припинення ділових відносин. Для можливості подальшої співпраці просимо:
надати пояснення з докладним описом змісту та мети проведених прибуткових та видаткових операцій за період 19.10.2023−10.01.2024, а саме:
-документи, що підтверджують мету здійснених операції;
-документи, що підтверджують фінансовий стан у обсягах, відповідних сумам проведених прибуткових операцій по рахунку (довідка з місця роботи, декларація,
довідка з ДФС, ОК-05/ОК-07, виписки з рахунків інших банків);
-розкрити суть майбутніх операцій (періодичність, орієнтовна сума в міс., контрагенти);
-актуалізувати дані та оновити опитувальник, в т. ч. джерела походження коштів та фінансовий стан.
Документи можуть бути сформовані через застосунок Дія або мобільні застосунки обслуговуючих банків.
Відповіді необхідно надіслати на E-mail raif.help@raiffeisen.ua.
У разі не надання запитуваної інформації радимо звернутися до відділення для закриття рахунків.
Ваш Райф.
У меня были сбережения в других банках на депозитах. Я объясняю, что свои личные средства переводил в размере до 50000 гривен в месяц с других банков со своих личных счетов на ваш банк и покупал доллар. Они требуют происхождение денег. Я говорю, что эти деньги ещё у вас год назад доллары забирал с депозитов, менял на гривны и ложил в другие банки на депозит в гривне. Сейчас решил обратно купить доллары через ваш банк. В итоге заблокировали счёт и говорят приходите расторгайте счёт.
Это что, получается клиенты для них 0.

Коваленко Володимир Олегович…кожен місяць прохожу якийсь «квест» з оплатою комунальних платежів.то зникають шаблони.то відхилили оплату бо вказана не вся сума.хоча є пункт сплачую конкретну суму.цю шалену оплату за опалення ділим з дочкою.вона живе окремо (співвласниця).завжди оплачував саме так.дуже злий і не добрий

За весь період 2023 року па карті Райффайзен Банк провела лише шість операцій (жовтень -грудень місяці), по дві операції щомісячно: поповнення карти в банкоматі банку готівкою на 50000грн., та купівля On-line валюти, в цих межах.Загальна сума операцій за рік становить 150000грн. Ніяких інших операцій не проводилось. Фінмоніторингу це не сподобалось, заблокував карту, з вимогою надати підтверджуючі документи. З вересня 2023р. зареєстрована ФОПом, з використання ПРРО, зареєстрованого в ДПІ. Декларація про доходи за 2023рік, зареєстрована в ДПІ, та доходи становлять більше 1 мільйона гривень. Згідно КВЕДа всі
умови витримані. Всі ці, та інші документи їм представлено.Але моніторингу Райффайзен Банк цього мало. Вони вимагають надати договори володіння нерухомістю, автотранспортом, обладнанням, назвати основних контрагентів, партнерів, з якими ведеться та заплановано співпрацю (назва, код ЄДРПОУ/ІПН), надати офіційний лист з докладним описом змісту господарської діяльності. І ЦЕ ВСЕ ЗА 150000 В РІК??? «Райф — великий системний європейський Банк, що чітко виконує вимоги чинного законодавства та постанови НБУ» — назвіть мені, в чому було порушення вимоги чинного законодавства та постанови НБУ? Я вже більше місяця відправляю документи, які, мабуть, ніхто не читає.

Гаряча лінія банку створена для хамства, брехні, ненависті в суспільства клієнт для них це сміття, ніякого моніторингу розмов не існує суцільний фейк, з 03.01.2024 року не можуть розглянути дві скарги, дзвони не дзвони їхня ненависть до людини тільки збільшується, вам ніколи ні в чому там не поможуть суцільна брехня!

Пьяные сотрудники Киевского отделения (Рождество) и совершенная ими ошибка повлекшая для меня ущерб, это только цветочки. Вместо того чтобы немедленно провести проверку по обращению, алкоголь в крови месяц ждать не будет, банк в отместку стал проверять законность зачисленных денег, при том что все документы легальности дохода мной представлены. Проверка превратилась в квест. Запросы на документы шли с трех адресов без подписи ФИО и должности. Каждое письмо новая установка. Я юрист и журналист, мне все стало понятно с первых минут. Ответы в он лайн чате на просьбу зарегистрировать жалобу проигнорированы. Админы в ФБ, на просьбы довести до информации руководства чрезвычайную ситуацию вежливо посылают…Я провел свое неглубокое исследование и установил доподлинно, это банк фейк. В Украине нет даже руководителя который мог бы решать конфликтные вопросы. Все он-лайн. Колл-центр, юристы, менеджмент заграницей, в Украине бестолковые операционисты, причем в моем случае, начальник отделения глупее своих подчиненных. За что ее взяли на работу я расскажу в одном из специально посвященных этому учреждению репортажей. Кино будет веселое, детектив с полицией и прочими атрибутами этого жанра. (на канале «Народный журналист») Ранее банкомат «съел» и не подавился 10 тыс гривен. Просьбу провести инкассацию в мою присутствие отказали, а после сообщили все нормально лишних денег нет. И ещё одна история. от отказывались выплатить перевод WesternUnion сразу ссылаюсь на постановление Нацбанка по ежедневной выплате не более 2500. Естественно это незаконно поскольку за быстрый перевод мы платим деньги. В итоге на следующий день они выплатили всю сумму, но в чем тогда смысл быстро перевода? В Союзе ещё несколькими журналистами и гражданами мы организовали наблюдения за деятельностью этой конторы и будем у вам рассказывать чтобы впоследствии вы не остались без денег. Сегодня такая вероятность у клиентов банка выше 90%. Потому что в Киеве как я уже сказал никого нет девочки поднимутся и уйдут с ноутбуками помещение арендованные, прощайте ваши денежки. Ждите серию репортажей об этих жуликах.

Доброго дня вам, родич літня людина не отримав пенсію на картку Райф. Планована дата була у 10 их числах, а ще немає виплати. В чому проблема може бути?

Отримав листа по пошту, щоб надав документи.
Сьогодні надав.
Прошу Вас поновити обслуговування мене як клієнта.
Буду використовувати картку, лише для побутових операцій, які не мають високого ризику для банка.

Допоможіть повернути 5000 грн, які 11.01.2024 р. десь о 16.00 взяв термінал в м. Черкаси у відділенні банку бульв. Шевченка 246 не дав чек і не зарахував гроші на рахунок.
Свідки є, бо попрохала допомоги в охоронця відділення, оскільки в такий спосіб вперше поповнювала рахунок.

31.12.23 снимал в райфе деньги 5000 прошло 5 минут банкомат карту вернул, а деньги сняли со счета, но не выдали. Сегодня 09.01.24 деньги вернули на счет. Спасибо разобрались. Ситуация разрешилась.

Добрый день. 31.12.23 город Харьков хотел снять деньги в вашем банкомате 5000 карта моя банк Восток. Всунул карту выбрал сумму 5000 прождал 5 минут. Банкомат отдал карту на экране написали привышен лимит ожидания. И я ушол не с чем. Позвонил сразу же в свой банк составил спорную заявку. Вчера мне в банке Восток ответили что заявка сразу же была передана в банк райф. Сегодня 09.01.24 я в ожидании чуда. Вы мне тут отвечала что такие ситуации вы решаете за 3 дня. Не зависимо от регламента. Меня ваш банк оставил без средст к существованию.И видимо разбераться не торопитесь.

не сложилось у меня с Райфом — не любят они своих клиентов. много чего было негативного, но последней каплей послужило блокировка карты моей жены в Арабских Эмиратах. представьте женщину без языка в мусульманской стране которой без всякого предупреждения заблокировали карту и она осталась без денег. банк как всегда начал нести пургу про пильно око яке стежить за шахраями и проч. Ребята — это ваши клиенты которые находятся заграницей и просто молча отключить карту без предупреждения — это выше моего понимания. ну ведь есть же каналы связи с клиентом — позвоните убедитесь что все ОК. нет же — отключим карту, а там пусть сами выясняют. Итог — я ушел из Райфа и жена тоже скоро покинет этот банк.